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L’Italie formalise les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent pour les sociétés de crypto-monnaies.

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Les nouvelles règles italiennes définissent les exigences en matière d’enregistrement et de déclaration pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels.

Italie publié cette semaine nouvelles règles anti-blanchiment d’argent (AML) pour les sociétés de crypto-monnaies, comme indiqué dans le journal officiel italien.

Les règles, qui ont été approuvées en janvier, décrivent les exigences en matière d’enregistrement et de déclaration pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), qui sont conformes à la cinquième directive anti-blanchiment de l’Union européenne et aux lignes directrices du Groupe d’action financière (GAFI) pour les entreprises de crypto-monnaies. Leur publication dans le journal officiel d’enregistrement de l’Italie indique que les règles sont prêtes à entrer en vigueur.

Le document précise ce qui est nécessaire pour. Les VASP doivent s’inscrire sur une liste spéciale pour les sociétés de cryptologie. Selon le document, l’inscription sur la liste tenue par les entreprises est requise si elles veulent offrir des services liés aux actifs numériques dans le pays.

Les nouvelles règles ont été publiées au moment où les législateurs de l’Union européenne (UE) se préparent à entamer des discussions sur le projet de réglementation des cryptoactifs. La proposition Marchés des actifs cryptographiques (MiCA) vise à établir des normes et des exigences à l’échelle de l’UE pour les émetteurs, les fournisseurs de services et les utilisateurs de crypto-monnaies.

En particulier, Coindesk décrit que le projet européen cherche à établir une licence de passeport pour les crypto-entreprises ce qui leur permettrait d’opérer facilement dans tous les États membres de l’UE s’ils sont pleinement enregistrés et conformes dans une juridiction de l’UE.

Cependant, les nouvelles règles italiennes comprennent une exigence qui ne s’aligne pas tout à fait sur l’ambitieuse licence de passeport européen pour les VASP.

S’installer en Italie

Pour pouvoir s’inscrire sur la liste spéciale des VASP approuvés en Italie, toutes les entités doivent se conformer à l’article 17-bis d’une directive de 2008 relative aux contrats de crédit, indique le document.

Selon l’article, tout VASP d’un autre pays de l’UE doit avoir un établissement permanent, ou une organisation stable, en Italie pour être enregistré comme VASP agréé.

Un rapport sur les nouvelles règles publié par Lexia Avvocati, un cabinet d’avocats italien indépendant, interprète une organisation stable en tant que succursale ou filiale.

« Par conséquent, les VASP constitués en société dans d’autres États membres de l’UE seront tenus d’établir une succursale ou une filiale italienne pour opérer avec des clients italiens. Les VASP établis dans des pays tiers doivent constituer une filiale italienne », indique le rapport.

En plus de l’obligation d’enregistrement, le document indique que le. VASP doit communiquer toutes les informations requises par le règlement. AML à l’adresse Agenti e Media Agencytori, OAM (l’organisme chargé de superviser la liste VASP), à la fin de chaque trimestre. Le registre VASP est établi dans les 90 jours suivant la publication du présent document.

Données clients

L’article 5 peut être particulièrement controversé car il est établi que.  » les fournisseurs de services liés à l’utilisation de la monnaie virtuelle et les fournisseurs de services de porte-monnaie numériques transmettent aux OAM par voie électronique « . les données relatives aux opérations effectuées sur le territoire de la République italienne. En particulier :
a) les données d’identification du client, telles que rapportées dans l’annexe 1 du présent décret, qui fait partie de cette partie intégrante ;
b) les données récapitulatives relatives aux opérations générales de chaque prestataire de services en relation avec l’utilisation des monnaies virtuelles et numériques des prestataires de services de portefeuille pour les clients, telles que rapportées à l’annexe 1 du présent décret ».

Il indique également que la police peut demander ces données en cas de besoin.

Cette nouvelle politique pourrait être une réponse à un rapport publié en août 2021 par la Direction italienne anti-mafia (DIA), une direction appartenant aux forces de police du pays, qui a révélé que les groupes mafieux et les organisations criminelles du pays ont de plus en plus recours aux crypto-monnaies pour mener des activités illicites.