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Coinbase, Kraken, Robinhood et d’autres s’associent dans une initiative de lutte contre le blanchiment d’argent

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Les principales entreprises du secteur des crypto-monnaies ont lancé TRUST, un protocole visant à garantir la conformité aux règles anti-blanchiment du GAFI.

Un groupe de sociétés de crypto-monnaies, dont Coinbase, Kraken y Robinhood uni ses forces pour collaborer à une initiative de lutte contre le blanchiment d’argent.

Au total, 18 entreprises et échanges du secteur sont impliqués dans le lancement de Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), une initiative qui vise à répondre aux exigences de partage des données relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) recommandées par le Groupe d’action financière (GAFI) et prescrites par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Les entreprises qui font initialement partie de TRUST sont les suivantes : Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi , Cercle, Coinbase Fidelity Digital Assets SMGémeaux, KrakenPaxos, Robinhood, Standard Custody, Symbridge, Tradestation, Zero Hash

Les sociétés de crypto-monnaies unissent leurs forces pour se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le groupe d’entreprises a annoncé mercredi qu’il avait élaboré un plan d’action pour se conformer à la nouvelle « règle de transfert » du GAFI qui oblige les institutions financières à collecter des informations sur l’expéditeur (et parfois le destinataire) des transactions d’une valeur supérieure à 3 000 USD entre institutions financières.

À ce titre, TRUST permettra aux échanges de crypto-monnaies de soumettre en toute sécurité les informations légalement requises par le Groupe d’action financière. L’initiative obligera ses membres à utiliser le cryptage de bout en bout lorsqu’ils s’envoient des données entre eux et à ne jamais stocker les informations relatives aux clients d’une manière qui pourrait être vulnérable aux attaques de tiers. Elle établit également un ensemble de pratiques minimales en matière de sécurité.

Dans une interview le directeur de la conformité de Gemini, Elena Hughes, a déclaré que le cadre de conformité du groupe est basé sur deux « composants » principaux.

Il est possible d’identifier qui se trouve de l’autre côté du transfert avant de l’initier. Deuxièmement, il n’y a pas de stockage centralisé des données personnelles. Nous ne les envoyons donc pas par l’intermédiaire d’un dépôt centralisé ; au contraire, les informations sont échangées de manière bilatérale.

Hughs a ajouté que le plan de TRUST est de s’étendre à d’autres juridictions mondiales, ainsi que d’ajouter de nouveaux membres. L’objectif du groupe est également de devenir une norme industrielle pour le respect de la Travel Rule.

TRUST : un effort innovant de mise en conformité des crypto-monnaies.

Les entreprises ont consulté FinCEN, l’unité du département du Trésor américain dédiée aux crimes financiers, pour élaborer la proposition, a déclaré Paul Grewal, un avocat à Coinbase. Le groupe s’est également associé à Exiger une plateforme technologique axée sur la réglementation et la criminalité financière, afin de piloter le protocole de conformité.

M. Grewal a également indiqué qu’il s’attendait à ce que d’autres entreprises de crypto-monnaies se joignent à lui dans les mois à venir. La liste initiale indique le absence d’entreprises notables telles que les bourses Binance y FTX. Dans l’intervalle, la conformité reste un défi pour les plates-formes financières décentralisées (DeFi) et il reste à voir si certaines de ces plates-formes rejoindront l’initiative.

L’effort concerté derrière TRUST représente un exploit compte tenu de la compétitivité des entreprises du secteur. Le directeur de l’exploitation de Robin des BoisChristine Brown l’a appelé « une solution de conformité innovante, tout en persévérant dans l’intégrité des données privées des clients« , selon une déclaration.

Tout comme il faut une communauté d’investisseurs et d’amateurs de crypto-monnaies pour démocratiser la finance, nous pensons qu’il faut une communauté de sociétés et de plateformes de crypto-monnaies pour travailler ensemble afin de trouver une solution permettant de préserver la vie privée des clients et de se conformer aux exigences légales de la Travel Rule.

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